吕景胜：谨防系列P2P危机演化成大规模群体事件

作者：吕景胜来源：察网 2018-08-12 841

谨防系列P2P危机演化成大规模群体事件

吕景胜

今年上半年P2P接连暴雷、跑路，蒸发百姓血汗钱，引发社会恐慌，2个多月来的涉案金额已达到4000亿元人民币以上，数十万个家庭，一夜之间由所谓“中产”变成“金融难民”。短短一个多月时间里，暴雷网贷平台数量超过150家，仅8月2日，上海警方一夜间就集中通报了44家。

【7月中旬，沃客生活爆雷，涉及35万人，50亿元

7月7日，云端金融爆雷，涉及13万人，45亿元

7月6日，牛板金爆雷，涉及82万投资者，390亿元

7月6日，祺天优贷爆雷，涉及15万人，68亿元

7月6日，优杨投资爆雷，涉及百万人，500亿元

6月28日，旺财猫爆雷，涉及13万人，53亿元

6月27日，抢钱通爆雷，涉及千人，数亿元

6月23日，联璧金融爆雷，涉及人数和金额巨大

6月16日，唐小僧爆雷，涉及千万用户，750亿元

6月13日，小诸葛爆雷，涉及百万人，10亿元

4月9日，善林金融爆雷，涉及人数众多，600亿元】

近年各地曾发生过因以下原因引发的大规模群体事件，如民众（尤其弱势群体、贫困留守儿童等）死亡事件、腐败事件、行政管理事件、城管执法事件、警察执法事件、下岗失业、欠薪讨薪事件、宗教极端与恐怖事件、重大冤假错案、公共安全、卫生安全、工业事故事件、涉及公众的经济诈骗等。

上述系列P2P大案涉及地域之广、人数之多、金额之大触目惊心，其潜在危机极易引发大规模群体讨债、上街、上访、冲击政府机关，让政府背锅，给社会稳定、公众人身财产安全带来巨大隐患，必须予以重视，提前制定处理预案，采取先导性管控手段及过程性管控手段，防止事态进一步恶化。建议如下:

1、警惕境外势力乘火打劫、落井下石、造谣生事。以往中国重大社会事件或负面舆情发生境外势力不会错过，且异常兴奋活跃造谣、助推负面事件及舆情发酵、恶化，唯恐天下不乱。历次重大负面社会事件中境外法轮功、民运、NGO、外国媒体等都不甘寂寞有出色表现表演。必须监控舆情走向及时发现谣言，与谣言赛跑，及时屏蔽、澄清谣言。同时也应追踪国内各种媒体是否发酵传播不实信息，采取管控措施，杜绝谣言泛滥。

2、及时接警、立案，办案机关来应及时开展初步核查，确定案件性质，做出立案决定。时间紧迫，只有立案后才能采取强制措施和查封保全财产。一旦立案即刻冻结债务人或公司财产、实施财产保全措施、限制当事人出境、出逃。此时最忌信息阻梗、立案缓慢、官僚作风、拖延推诿、贻误战机，如此上述错过最佳处理事件激化矛盾惹众怒，给谣言煽风点火制造空间和机会。

3、加强宣传、安抚公众情绪，引导公众在法制轨道内维权。告诫公众不可走极端违法实施破坏性维权行为。提醒公众及时证据保存，快速登录投资平台下载资料，包括：平台所有充值记录截图打印、平台所有提现记录截图打印、平台所有充值（提现）过的银行流水截图打印、平台待收总额截图打印、平台账户信息截图打印、第三方平台支付的交易记录截图打印等。如果网站停运打不开，只能由警方介入调取平台数据库。

4、告知公众报案应准备的材料，协助公众立案。如报案自述材料、投资借款合同、银行交易流水等。办案机关应主动及时告知当事人案件进展信息，相关情况。此时受害百姓最关心案件进展信息，如追赃的比例，资金能偿还多少，能不能先行返还一部分等等，官方发布信息可杜绝不实信息或谣言引发更大社会恐慌。

5、应重新反思近年网络金融诈骗乱象的教训，采取监管措施。近年网络融资平台危机四伏步步惊心，网上金融欺诈盛行，网贷泛滥，P2P，众筹，贷款中介等等。几年前泛亚庞氏骗局涉及22万人430亿资金追讨无门，融资规模750亿元互联网金融平台e租宝出事，“卓达新材”的公司诈骗涉及投资者的数量在40万人左右，融资金额高达百亿。目前全国不下2万家网络融资投资骗子公司。这些前车之鉴仍引不起政府反省，仍纵容社会金融虚幻泡沫化，仍无视公众好了伤疤忘了疼般灯娥扑火于金融风险，是政府监管的失职、失责。

该从顶层反思、反省中国的金融政策，中国需要什么样的金融环境和生态，政府今后对此类金融泡沫金融乱象必须实施主动监管，不可轻易听信金融自由化、市场化的毒鸡汤，不可纵容网上金融乱象的泛滥，做好金融监管的守夜人。

目前还应实时监控未出事网络融资投资平台，现在没出事不代表今后就没问题，居安思危未雨绸缪防范未来风险是金融监管永不过时的话题。